Как нереализованный убыток влияет на маржу в торговле на Форекс

Что такое нереализованный убыток?

Нереализованный, или плавающий, убыток — это уменьшение стоимости открытой позиции, которая еще не была закрыта. Пока позиция открыта, убыток является «плавающим», то есть он может как увеличиться, так и уменьшиться, или даже превратиться в прибыль. Он становится реальным, фиксированным убытком только после закрытия позиции.

Маржа и свободная маржа

Маржа — это залоговая сумма, которую брокер блокирует на вашем торговом счете для поддержания открытой позиции. Она является гарантией выполнения ваших обязательств. Свободная маржа — это средства на вашем счете, которые не задействованы в качестве залога и доступны для открытия новых позиций или покрытия текущих убытков. Ее также называют доступными средствами.

Уровень маржи рассчитывается как отношение собственных средств (эквити) к залоговой марже, выраженное в процентах:

• Уровень маржи = (Собственные средства / Залоговая маржа) * 100%

Собственные средства (эквити) — это текущий баланс счета плюс/минус плавающая прибыль/убыток по всем открытым позициям.

Влияние нереализованного убытка на свободную маржу

Когда вы открываете торговую позицию, часть ваших средств блокируется как залоговая маржа. Нереализованный убыток по этой позиции напрямую уменьшает ваши собственные средства (эквити). Поскольку эквити снижается, это приводит к уменьшению свободной маржи на вашем счете.

Например, если у вас на счете 1000 долларов, и вы открыли позицию, требующую 100 долларов маржи. Если по этой позиции возник плавающий убыток в 50 долларов, ваши собственные средства составят 950 долларов (1000 - 50). Ваша свободная маржа уменьшится, поскольку большая часть ваших средств теперь «поглощена» убытком.

Риск маржин-колла и стоп-аута

По мере роста нереализованного убытка уровень маржи на вашем счете будет снижаться. Если уровень маржи опустится до определенного критического значения, брокер может запросить пополнение счета (так называемый маржин-колл, хотя на многих платформах это просто предупреждение) или, что более важно, автоматически закрыть ваши убыточные позиции. Этот процесс называется стоп-аутом.

Например, на RannForex.com компания имеет право закрыть любую позицию, если уровень маржи на торговом счете опустился ниже 60%. Как правило, в первую очередь закрывается самая убыточная позиция, но это не является строгим правилом. Подробнее о том, что такое Стоп Аут, можно узнать здесь.

Стоп-аут предназначен для защиты как трейдера от дальнейших потерь, превышающих баланс счета, так и брокера от дебиторской задолженности. Однако это может привести к фиксации значительных убытков, которые могли бы быть отыграны, если бы позиция оставалась открытой.

Как управлять влиянием нереализованного убытка

Для эффективного управления влиянием нереализованного убытка на маржу важно:

• Использовать стоп-лоссы: это позволяет ограничить потенциальные убытки по каждой позиции.
• Соблюдать риск-менеджмент: не рискуйте слишком большой частью своего капитала в одной сделке.
• Мониторить уровень маржи: регулярно проверяйте уровень маржи на своем торговом счете, чтобы быть готовым к возможным изменениям.
• Иметь достаточный запас свободной маржи: избегайте открытия позиций, которые оставляют слишком мало свободной маржи, особенно перед важными новостями или при высокой волатильности. Понимание разницы между зарезервированной и свободной маржой является ключевым.

Нереализованный убыток — это неотъемлемая часть торговли на Форекс. Понимание того, как он влияет на вашу маржу, критически важно для предотвращения нежелательных стоп-аутов и эффективного управления торговым счетом.